FINANCIAL-COACHING 財務コーチング

「先月の黒字は、たまたまなのか、再現できるのか」

「決算月、最終的に手元にいくら残るのか」

「いま融資を申し込んだら、いくらまで通る可能性があるのか」

実際に当事務所のお客様からは、「池田先生が作る月次報告書のおかげで、銀行融資がスピーディーに通った」「銀行側からもその点を指摘された」という声をいただいています。

• 「新教室を借りるなら、家賃の損益分岐点は何人か」
• 「今期は計画より利益が出そう。設備投資のタイミングをどう判断するか」
• 「主要顧客の単価が下がっている。値上げ交渉のタイミングと根拠をどう作るか」
• 「人件費が上がってきた。粗利率を維持するには、売上単価をいくら上げる必要があるか」
• 「インボイス制度の影響で、外注費が増えそうだ。価格転嫁の交渉をどう進めるか」

以前の状態

大手税理士事務所に依頼していました。月次の数字は出ていたのですが、「それをどう経営判断に使えばいいか」が分からない状態でした。売上や利益は見ていても「何を改善すべきか」が曖昧で、生徒数・単価・コストのどこを優先すべきか判断できない。感覚や経験で意思決定してしまっていたのです。投資判断も「なんとなくいけそう」で進めていました。

財務コーチング導入後

毎月の経営会議を通じて、数字をもとに具体的なアクションに落とせるようになりました。「家賃 = 生徒○人で回収」など、明確な判断基準ができたのです。販売数量・単価・コストの3軸で整理して考えられるように。新教室の投資も、必要な集客数を前提に判断できるようになりました。

結果として、感覚ではなく根拠のある経営判断ができるようになりました。数字の説明で終わらず、次の一手まで一緒に考えてくれる、いえ、考えることを促してくれます。毎月1時間しっかり時間を取ってもらうことで、自分自身が事業と向き合う強制的な思考時間になっています。

印象に残っている池田先生の対応

地域のための事業ということもあり、創立当初は今より大赤字でした。身銭を削ってでも地域のためにと事業を進めていたなか、前任の大手税理士事務所の担当者からは「ようやりますね」と結果論だけを悟ったように言われました。それで事務所を変えさせてもらったのです。

ですが、池田先生は「じゃあ、どうするのか?」と次の手を考えることを促してくれる未来志向の先生です。先生に出会わなければこの事業は潰れていたかもしれません。日本には起業家精神が少ない、ベンチャーが育たないと言われて久しいですが、それには税理士さんの志向も影響しているように思います。池田先生のような税理士さんが増えれば、もっとこの国の産業が育つのではないかと思っています。

以前の状態

前の税理士の言うことが全く分からなかったんです。「経営者なら分かっているだろう」という体で話されていて、質問もしにくかった。経理の資料整理がめちゃくちゃ大変で、奥さんと一緒にやって月に1週間程かかっていました。経理整理が苦痛過ぎて、よく夫婦ゲンカになっていたほどです。

申告時期に「税金こんだけかかる」と言われて、「何か節税ないか?」と聞いても、「ない」と言われてそれ以上の質問ができませんでした。月次決算もなく、自社の会計や経営状況が全く分からないので、ずっと不安でした。決算申告時に税額を言われて青ざめる——それの繰り返しでした。

財務コーチング導入後

経理の資料整理がめちゃくちゃ楽になりました。手順書があるので分かりやすく、今は月に3時間程で終わります(以前は月1週間)。

色々教えてくれるのも嬉しいです。正規の節税はもちろん、グレーの濃淡まで知れるのがありがたい。勉強になります。分かるように噛み砕いて話してくれていて、質問しやすい。嫌がりもせず、毎回ちゃんと答えてくれます。

経営状況が見えるようになりました。売上はこんだけ、外注費はこんだけ、利益はこんだけ、年間ジュース代(建設業界は下請外注にジュースを奢るという文化がある)がこんだけかかっているなら何かできることあるのでは?——と、具体的に考えることができるようになったんです。

銀行融資も池田先生のおかげで通ったと思っています。池田先生が作る月次報告書のおかげでスピーディーに借りられたと、銀行側からも言われました。

印象に残っている池田先生の対応

「技能実習生の受け入れを始めてみよう」と思って、受け入れにかかる費用を調べていた時期がありました。池田先生との毎月の面談でその話をすると、「私の顧問先で技能実習生受け入れサポートをしている事業者さんがいるので、もし良ければ今回の見積書が適正かどうか、聞いてみましょうか?」と言ってくれて、本当に確認してもらえたんです。

正直1円にもならない作業だと思うのに、わざわざ聞いてみてもらえて寄り添ってくれているなと感じて、ありがたいと思いました。前の税理士の頃は相手にされない感があったので、なおさら印象に残っています。